PELATIHAN CREDIT ANALYSIS
Setiap pengajuan permohonan kredit atau pengajuan kepemilikan kartu kredit tidak luput dari adanya analisis kredit yang dilakukan oleh Analis kredit. Seorang Analis kredit suatu institusi keuangan (Bank/Lembaga Keuangan Non Bank) biasanya dihadapkan pada beberapa prinsip untuk menilai permohonan kredit seseorang atau suatu perusahaan/instansi. Dalam analisis kredit, seorang Analis kredit dapat menggunakan berbagai tools dalam penilaian permohonan kredit. Penilaian oleh seorang Analis Kredit harus bersifat independen dan tidak boleh terpengaruh oleh berbagai hal secara subyektif.
Dalam analisis kredit, seorang Analis kredit juga mempertimbangkan berbagai risiko yang akan terjadi atas persetujuan permohonan kredit, serta mempertimbangkan alternatif solusi yang harus dilakukan jika pada akhirnya nanti kredit tersebut menjadi bermasalah.
Selain itu, terdapat juga Credit Score dan Range yang akan juga sangat membantu bagi Analis kredit dalam mempertimbangkan persetujuan atas suatu permohonan kredit. Skor kredit merupakan sistem penilaian yang menentukan kesehatan kredit atau kesehatan finansial seseorang atau perusahaan calon nasbah/debitur.
Setiap pinjaman, kartu kredit, pembayaran angsuran, atau komitmen keuangan lainnya akan dicatat. Catatan ini kemudian ditampilkan pada laporan kredit seseorang atau perusahaan calon nasbah/debitur. Skor kredit yang ditampilkan dalam laporan kredit memberikan analisis komitmen pemohon dalam hal pembayaran kembali utangnya. Apakah dia selalu melakukan pembayaran tepat waktu, atau selalu terlambat pembayaran cicilan atau ada tunggakan – kesemuanya ini akan dicatat dan akan mempengaruhi skor kredit seseorang.
Kesemuanya ini sudah sewajarnya dipahami secara baik dan mendalam oleh para karyawan (Bank/Lembaga Keuangan Non Bank) terkait. Guna memahami secara mendalam antara lain tentang: Prinsip Credit Scoring & Ranges dengan faktor penilaiannya, Bagaimana Lembaga Credit Scoring dalam menentukan penetapan skor kredit dan kriteria kisaran nilainya, Kaidah dalam pembuatan template untuk Credit Scoring, Credit Risk Management serta Balanced Scorecard (BSC) tersebut, disini la letak pentingnya para peserta untuk mengikuti training ini.
TUJUAN PELATIHAN:
Setelah mengikuti Pelatihan ini diharapkan para peserta memahami secara komprehensif tentang:
- Apa itu Risk Management dan Credit Risk,
- Apa dan bagaimana prinsip penilaian dalam analisis kredit dengan berbagai faktor pertimbangannya + Kaidah dalam pembuatan template untuk Credit Scoring.
- Prinsip Credit Scoring & Ranges dengan faktor penilaiannya + Bagaimana Lembaga Credit Scoring dalam menentukan penetapan skor kredit dan kriteria kisaran nilainya,
- Bagaimana dan apa Perspektif dalam Balanced Scorecard (BSC) di Bank/Lembaga Keuangan Non Bank, serta
- Mampu menerapkan hasil dari pelatihan ini di perbankan masing-masing peserta.
SASARAN PELATIHAN:
Pelatihan ini sangat cocok diikuti oleh:
- Manager, Supervisor, dan Staff dari Department Keuangan, Accounting, Kredit, atau divisi lainnya yang berkaitan dengan Manajemen Perkreditan perbankan.
- Manager, Supervisor, dan Staff dari Risk Management, GCG, atau divisi lainnya yang berkaitan dengan Manajemen Risiko kredit perbankan.
- Praktisi atau professional lainnya yang menginginkan pengembangan dalam bidang Manajemen Perkreditan dan Manajemen Risiko.
METODE PELATIHAN:
Agar peserta dapat memahami secara komprehensif materi yang diberikan, maka digunakan beberapa aspek metodologi pembelajaran, antara lain :
- Secara Online Training, dilakukan :
- Penyajian/penyampaian materi secara online training,
- Dengan dukungan multimedia dan aplikasi tertentu,
- Membahas, mendiskusikan dan mengevaluasi permasalahan dengan model case study & discussion.
- Evaluasi pada akhir pelatihan mencakupkedalaman materi training, manfaat & efektifitas training, serta rekomendasi dari peserta.
- Secara Offline Training, dilakukan :
- Penyajian/penyampaian materi di dalam ruangan/kelas,
- Dengan dukungan multimedia, games & simulation/role-play,
- Membahas, mendiskusikan dan mengevaluasi permasalahan dengan model case study & discussion.
- Evaluasi pada akhir pelatihan mencakupkedalaman materi training, manfaat & efektifitas training, serta rekomendasi dari peserta.
MATERI PELATIHAN:
Materi bahasan dalam pelatihan ini meliputi:
- Risk Management Overview
- Pentingnya Risk Management
- Prinsip Credit Management & Analysis
- Persiapan Credit Analysis
- Identify of Credit Risk (Resiko Kualitatif 6Cs, 5Ps & 3Rs)
- Konsep Balanced Score Card (BSC)
- Pengertian & Prinsip Balanced Scorecard
- Best Practices Credit Scoring
- Contoh Credit Scoring dari beberapa Lembaga Credit Scoring
- Prinsip Credit Scoring
- Penentuan Indikator 6Cs
- Penentuan Indikator 5Ps
- Penentuan Indikator 3Rs
- Penentuan Indikator Tambahan
- Kaidah Pembuatan Template untuk Credit Scoring
- Penyiapan Lembar Kerja
- Kiat kiat Pembuatan Template Credit Scoring.
- Praktek Pembuatan Credit Scoring terkait Risk Rating
- Studi kasus / Simulasi / Role Play & Games
NARASUMBER / PEMATERI:
Sehubungan dengan hal tersebut diatas, kami dari Pusat Studi Konsultasi Nasional (PSKN), Selaku penyelenggara kegiatan serta dukungan narasumber yang berkompoten dibidangnya, Mengudang Bapak/Ibu untuk mengikuti kegiatan bimtek nasional dengan Tema : “PELATIHAN CREDIT ANALYSIS” untuk informasi lebih lanjut dapat menghubungi:
